Benefits at a glance

更多投資選項，讓您的資產組合更趨多元化

 

綜合風險概覽，全面檢視您的投資組合

 

配合星展投資總監辦公室的投資策略，為您爭取最大收益

 

助您積極管理資產組合的投資風險

 

Features

資產組合風險評級是甚麼？

資產組合風險評級量度您的資產組合的風險程度。

資產組合風險評級數值從0（最低）至5（最高），根據您資產組合內各項產品的風險評級而定。我們根據您的投資項目的產品風險評級及持有量，對投資產品的波幅做加權平均，總結得出相關風險評級。

您的資產組合風險評級界限是甚麼？

您的資產組合風險評級界限是根據相關組合的投資取向而定。

槓桿倍數是甚麼？

槓桿倍數¹反映您的資產投資比例，亦即資產總值對比您的資金（資產淨值²）的比重³。槓桿倍數量度您利用借款*及／或保證金衍生工具作投資從而增加資產總值的程度。假如您的資產總值多於資金，槓桿倍數將大於1。

您的槓桿倍數界限是甚麼？

資產組合風險適合性評估如何運作？

資產組合風險評級愈高，代表資產組合內高風險產品所佔比例愈重。在此情況下，您可能希望重整資產組合。

此類重整資產組合的決定能讓您有紀律地作出投資，即在升市時（資產組合風險評級上升）減低風險水平，在跌市時（資產組合風險評級下跌）則增加投資。

槓桿工具能助您維持資金流動，同時亦會擴大風險及資金損失。

槓桿倍數能讓您監察資產組合的槓桿風險，讓您可根據投資取向，作出最為妥切的槓桿策略調整。

FAQ

Disclaimer

在投资属性框架下，根据您在“设定投资目标问卷调查”（IOS）中的答复，我们将对您的整体投资组合风险评级与您的投资组合进行比较。您的整体投资组合风险评级是根据每样产品的风险评级、其投资金额以及其（根据波动率加权平均值）在整体投资组合的分配得出的。

就个人而言，您的投资组合中可能会有一些产品的风险等级超过您的投资组合阈值。但是，您的整体投资组合风险等级不应超过您的投资组合。

假如资产组合中风险评级较高的产品所占比重及投资额较高，将提高资产组合的风险评级，并可能导致您的投资风险超出您的投资概况。相反，假如资产组合中风险评级较高的产品所占比重及投资额较低，将降低资产组合的风险评级。